Es más grande que el negocio: Construir su ventaja familiar

Para las familias emprendedoras, la empresa familiar es algo más que una forma de ganarse la vida. Es la encarnación de generaciones de valores, empuje, compromiso y éxito obtenido con esfuerzo. También representa la esperanza en el futuro: la oportunidad de contribuir a su industria y a su comunidad, y de ofrecer a la siguiente generación oportunidades para una vida de contribuciones significativas.

Las empresas familiares también disfrutan de una ventaja competitiva clave: el compromiso compartido de la familia propietaria. El pensamiento a largo plazo, un enfoque conservador del riesgo y un control alineado crean estabilidad y oportunidades únicas, junto con un mayor nivel de confianza que las empresas públicas. Su mentalidad de gestión y sus decisiones basadas en valores fortalecen las relaciones con los clientes, los empleados y la comunidad, creando valor para todos.

Hoy en día, las familias están llamadas a proteger y aprovechar esta ventaja. Los cambios en el mercado, la economía y la tecnología exigen un liderazgo y una toma de decisiones proactivos. Muchas familias también gestionan diversas participaciones en empresas, inversiones, activos filantrópicos y mucho más. Al mismo tiempo, es más probable que nunca que se les presente una oferta de venta, lo que les lleva a plantearse qué significa continuar juntos en el negocio.

La capacidad de la familia para avanzar sin perder de vista sus valores y su legado nunca ha sido tan importante. Sin embargo, muchos enfoques de planificación pasan por alto la visión del éxito de la familia y su papel en la consecución del mismo.

"La idea clave es cambiar el enfoque de la familia de la empresa como pegamento de la familia a la familia como el pegamento de la familia".
~John L. Ward, cofundador de The Family Business Consulting Group

La importancia de invertir en la familia

A menudo, las familias reconocen por primera vez la importancia de la inversión familiar cuando se acercan a una transición generacional, mientras hacen malabarismos para planificar actividades en múltiples ámbitos:

• Empresa: Sucesión del liderazgo, transición de la propiedad y gobernanza del consejo de administración
• Patrimonio: Inversiones, planificación patrimonial, planes financieros individuales, acuerdos prematrimoniales y seguros.
• Filantropía: Visión, misión, liderazgo, gobernanza e implicación de los miembros más jóvenes de la familia en las donaciones.
• Individual: Planificación de la jubilación para la generación actual y planificación de la carrera profesional para la generación futura.

Sin embargo, las preocupaciones que más escuchamos son claramente humanas:

¿Qué ocurre si la familia no está de acuerdo en que Kerry sea la mejor opción como director general?
¿Comprenderán y prosperarán mis hijos dentro de los términos del fideicomiso familiar?
¿Y si nadie de la próxima generación quiere participar en la empresa?

Estas preocupaciones revelan la verdad: que el éxito de la empresa familiar reside en la familia.

De hecho, la definición de éxito de las familias rara vez es financiera. Las familias utilizan palabras como alegría, oportunidad, crecimiento, relación, compromiso, confianza y administración. Hablan de superar juntos las oportunidades y los retos. En la mayoría de los casos, el éxito es el orgullo y la confianza en que el legado familiar prospere para las generaciones venideras.

¿La buena noticia? A menudo, las familias se sorprenden al saber que su compromiso, sus valores y su visión a largo plazo también contribuyen a unos resultados financieros más sólidos a más largo plazo, al tiempo que reducen el riesgo, garantizan un capital estable y refuerzan su capacidad para aprovechar nuevas oportunidades.

Si tenemos en cuenta las recompensas emocionales y económicas que una familia propietaria comprometida puede disfrutar junta, no es de extrañar que las familias reconozcan que una de sus inversiones más importantes es la familia.

Los tres pilares de Family Advantage™

La transición generacional es sólo un tipo de cambio al que se enfrentan las familias. En realidad, las empresas familiares, como todas las empresas actuales, están en constante evolución. Después de trabajar con miles de familias, hemos descubierto que las que evolucionan y prosperan a través de las generaciones se centran en tres pilares interconectados de la propiedad familiar efectiva:

1. Visión: ¿Qué estamos haciendo juntos?
   Arraigada en los valores de la familia, una visión compartida capta la dirección a la que aspira la familia para el futuro de la empresa. Integra los objetivos empresariales, la rentabilidad financiera deseada y el impacto que esperan tener en la comunidad.
   
2. La estructura: ¿Cómo organizaremos, supervisaremos y ejecutaremos?
   La estructura proporciona el marco que convierte la visión en realidad. Incluye acuerdos que ofrecen a los miembros de la familia formas claras de participar y aportar valor, y equilibran el impulso empresarial con la supervisión y la protección del legado familiar.
   
3. Fortaleza familiar: ¿Cómo desarrollamos la energía y las capacidades colectivas?
   La fortaleza familiar refleja el capital humano que sostiene la empresa a través de las generaciones, como los conocimientos, las capacidades, el compromiso y las relaciones resilientes. Promover el aprendizaje, generar confianza e implicar a los miembros de la familia crea la capacidad de dirigir y administrar la empresa en el futuro.

Utilizar el prisma de la ventaja familiar para resolver retos

Juntos, la visión, la estructura y la fortaleza familiar crean estabilidad y alinean la energía de la familia para proteger y hacer crecer la ventaja familiar. La debilidad en cualquiera de estas áreas puede producir desafíos. La clave está en desarrollar las capacidades de la familia -en las generaciones actuales y futuras- para apoyar el resto del plan.

Observar las oportunidades y los retos familiares a través de la lente de la Ventaja Familiar puede ser un ejercicio útil para identificar soluciones.

Ejemplos de casos: Poner en práctica las ventajas familiares

Inspiradas en familias con las que hemos trabajado, las siguientes viñetas ilustran cómo identificar y conectar la visión, la estructura y la fortaleza familiar ayuda a las familias a hacer realidad su ventaja familiar única.

Una familia preparada para crecer

Una empresa familiar de tercera generación se había estancado. Siete primos que trabajaban en la empresa experimentaban tensiones que paralizaban el crecimiento y la planificación de la sucesión. El grupo se sentía agotado y se planteaba la venta. Gracias a nuestro trabajo conjunto, la familia se dio cuenta de que lo que parecía una fuerza familiar menguante se debía a lagunas en la visión y la estructura.

Las primeras conversaciones se centraron en ayudarles a desactivar el conflicto familiar, apreciar sus puntos fuertes y crear nuevas normas para abordar temas difíciles. Con estas nuevas habilidades, la familia empezó a considerar en profundidad el estado actual de la empresa y sus deseos para el futuro. A medida que se disipaba la frustración, crecía el entusiasmo por impulsar el crecimiento.

La familia definió una visión familiar compartida y, a continuación, implicó a los líderes no familiares para que la convirtieran en una visión empresarial unificada. En cuestión de semanas, esto desencadenó conversaciones sobre cómo llevarían a cabo sus visiones empresariales en verticales estratégicas clave. La innovación, la inversión, la experiencia del cliente y el desarrollo del equipo contaban con objetivos factibles vinculados a la visión empresarial, que desembocaron de forma natural en la ejecución.

Tras lograr la alineación estratégica, la familia se dio cuenta de que había lagunas y redundancias en el organigrama y que la estructura de funciones era una de las principales causas de conflicto familiar. La renovación del organigrama creó oportunidades para una visión más estratégica de la sucesión del CEO, aclaró las funciones de los miembros de la familia e identificó áreas en las que la empresa necesitaría nuevas contrataciones externas para cubrir carencias clave.

Aunque la familia acaba de empezar a ver el crecimiento que esperan de su plan estratégico, ya están experimentando la energía renovada en toda la organización que viene con una visión clara y convincente y una voz unificada de los propietarios. Y lo mejor de todo es que, al mismo tiempo, están disfrutando de los frutos de unas relaciones familiares más sólidas.

Construir la próxima generación de empresarios

Después de que una familia de cuarta generación decidiera vender su empresa heredada, se enfrentaron juntos a una nueva serie de preguntas. Su empresa incluía ahora activos financieros, bienes inmuebles y otras posesiones. La familia tenía que decidir cómo gestionar sus inversiones, supervisar sus propiedades y ocuparse de los impuestos y la administración. También querían aumentar el impacto de su fundación familiar.

Sin embargo, el conflicto en torno a la toma de decisiones les paralizaba, provocando pérdida de oportunidades y frustración.

La falta de visión de este capítulo de la trayectoria familiar afectaba a su capacidad de crear una estructura para gestionar sus activos compartidos y su impacto. Y aunque la familia tenía una gran fortaleza para gestionar un negocio, se necesitarían habilidades diferentes para su nueva empresa.

Al trabajar con FBCG, las primeras conversaciones de la familia revelaron un fuerte compromiso para mantener viva la chispa empresarial a través de las generaciones. Tras decidir cuánto capital debía permanecer en la empresa, la familia empezó a invertir en startups de su sector y reservó fondos para apoyar nuevas ideas empresariales para la siguiente generación.

A partir de ahí, la familia adquirió una mayor claridad sobre cómo cada uno de sus activos se conectaba con su visión compartida y la gestión necesaria para administrarlos. Aunque estaban familiarizados con una family office, llegaron a la conclusión de que era demasiado pronto para saber qué nivel de gestión centralizada necesitarían en última instancia. En su lugar, definieron funciones provisionales remuneradas para que los miembros de la familia gestionaran determinados aspectos de su cartera, con el apoyo de FBCG en la búsqueda de asesores especializados para actividades clave.

Dos años después de iniciar este proceso, la familia ha añadido tres empresas en expansión a su cartera. Siguen evaluando la posibilidad de convertirse en una family office multifamiliar. Gracias a una gestión inteligente de sus fondos, están obteniendo grandes beneficios financieros, tanto a nivel individual como colectivo, y han centrado su atención en lograr un mayor impacto en las áreas filantrópicas que más les importan.

Empiece donde esté: Primeros pasos prácticos

Algunas familias necesitan una planificación exhaustiva, sobre todo cuando la familia o el patrimonio son grandes y complejos. Otras prefieren enfoques informales en los que los acuerdos se desarrollen de forma natural. El enfoque adecuado es el que funciona para su familia. Para dar el siguiente paso en la construcción de la ventaja de su familia:

1. Reflexiona.
   ¿Qué funciona como es debido? ¿Qué está desfasado? ¿Qué cambiará en la próxima generación? ¿Qué le quita el sueño? Dado que estas cuestiones parecen importantes pero no urgentes, a menudo quedan ocultas, creando estrés e incertidumbre. Anotarlo todo puede ser un buen primer paso para ver el panorama completo e identificar las cuestiones clave que probablemente afectarán a su familia en los próximos años.

2. Involucre a otros.
   Los familiares de confianza, los empleados ajenos a la familia y los asesores pueden tener buenas ideas sobre posibles áreas de interés y futuros riesgos y problemas. Además, implicar a los miembros de la familia en el aprendizaje, el debate, el establecimiento de prioridades y la búsqueda de soluciones puede fomentar el compromiso y el apoyo a la dirección futura. Puede empezar simplemente con unas pocas personas clave y, con el tiempo, estudiar cómo recopilar un conjunto más amplio de puntos de vista a medida que empiece a actuar.

3. Simplemente empiece.
   El refrán más común que escuchamos de las familias es: "Tendríamos que haber empezado antes". Sean grandes o pequeños sus esfuerzos, esos primeros pasos suelen crear el impulso para un cambio positivo significativo. Las familias con las que trabajamos suelen empezar con un proyecto concreto, como una política de empleo familiar o la educación de la siguiente generación en materia de fideicomisos. Cuando eso tiene éxito, todo el mundo tiene más apetito para centrarse en la siguiente idea.

Fortalecer su ventaja familiar para el futuro

Mantener una empresa familiar multigeneracional próspera requiere algo más que documentos legales o estrategias financieras. A medida que las familias y las empresas cambian, el compromiso compartido de su familia sigue siendo su mayor ventaja competitiva.

Para mantener y hacer crecer su Ventaja Familiar en el futuro, invierta hoy.

Sobre la autora: Kristi Daeda es presidenta y consejera delegada de The Family Business Consulting Group, dirige la estrategia de la empresa, el desarrollo del talento y la plataforma operativa, y es decana de Empresa Familiar en el Purposeful Planning Institute, donde ayuda a dar forma al liderazgo de pensamiento en temas de empresa familiar.

Recursos adicionales

Elegir y utilizar asesores: Un enfoque multidisciplinar

La energía y el compromiso para el éxito deben provenir de tu familia. Dicho esto, construir una visión compartida, una estructura y una fortaleza familiar requiere una atención sostenida que es difícil mantener por uno mismo. Además, los retos de su familia son a menudo nuevos y complejos, y requieren conocimientos especializados. Los asesores adecuados pueden ayudarle a mantener el impulso que necesita, permitiéndole centrarse en dirigir la empresa.

Asesores técnicos: Los conocimientos técnicos son esenciales para la planificación patrimonial, financiera, de seguros, transacciones y operaciones. Aunque es posible que su empresa cuente con algunos de estos conocimientos, lo mejor es recurrir a asesores especializados con amplia experiencia en la materia.

Asesores de empresa familiar: Suelen tener experiencia técnica en una o más áreas (operaciones empresariales, liderazgo, dinámica familiar, finanzas, gobernanza) y aportan una experiencia única en "conectar los puntos" entre diversas áreas, ver a la vuelta de las esquinas los riesgos y desafíos comunes, y ayudar a la familia a comprometerse conjuntamente, creando aceptación e impulso en torno a temas importantes.

En el libro Cómo elegir y utilizar asesores: Getting the Best Professional Family Business Advicelos cofundadores de FBCG Craig Aronoff y John Ward destacaron algunas de las actividades más importantes en las que se centran las familias de éxito a lo largo del tiempo. Estas actividades suelen centrarse en fortalecer la visión, la estructura y la fortaleza de la familia, y a menudo quedan fuera del alcance de otras relaciones de asesoramiento.

Aprovechar a los asesores de la empresa familiar en cada etapa de crecimiento