Los buenos planes no siempre salen según lo previsto.

Sean se sentó en la consulta de su médico conmocionado, asimilando la noticia mientras su mente se agitaba. "A su edad, la progresión del Parkinson podría ser rápida. Debemos planificar nuestros próximos pasos..." La voz del médico se apagó mientras Sean sentía una oleada de negación, ira y frustración.

Como persona orientada a la acción, se recuperó rápidamente y le dijo a su esposa, Claire, visiblemente disgustada, que no compartiera esta noticia hasta que hubiera hecho los arreglos necesarios para la empresa familiar de gran éxito que había construido. A Claire no le hizo ninguna gracia esta sugerencia. Afligida, necesitaba el apoyo de su familia. "¿Te das cuenta de que no podemos mantener esto en secreto?

A pesar de la diligente planificación patrimonial de Sean para proteger el futuro de su exitosa empresa familiar y garantizar su eventual transición a los cinco hijos de la pareja, quedaba una laguna importante: ¿qué pasaría si Sean quedaba incapacitado para dirigirla? Su intención era trabajar una década más hasta que uno de sus hijos estuviera preparado para tomar el relevo. Ahora, Sean y Claire se enfrentaban a la difícil realidad de no tener a nadie que se hiciera cargo del negocio. El pánico se apoderó de ellos al tener que hacer frente a los problemas médicos de Sean y encontrar a alguien que dirigiera la empresa hasta que se encontrara un sucesor a largo plazo.

Cuando la vida no sigue el guión

Las empresas familiares suelen planificar las transiciones que pueden controlar, como la planificación del patrimonio, la transferencia de riqueza y la sucesión del liderazgo. Sin embargo, incluso los planes mejor trazados pueden fracasar porque los acontecimientos de la vida y la empresa ocurren de forma imprevista o en momentos inesperados. 

Este artículo examina ejemplos de situaciones imprevistas y esboza herramientas para ayudar a gestionar las interrupciones y transiciones imprevistas, salvaguardando así la continuidad familiar y empresarial.

Los giros inesperados pueden suponer un reto para cualquier empresa familiar

En la pintoresca ciudad de Holland, un ambiente sombrío se apoderó de la comunidad tras la inesperada muerte de Matt, el joven director financiero familiar de Quality Beverages. Matt sólo tenía 37 años cuando falleció de un paro cardíaco. La familia se debatía entre encontrar un espacio para llorar su muerte en silencio y la necesidad inmediata de consultar a varios asesores para planificar su patrimonio.

Y en una gran ciudad de la Costa Oeste, Lanie exploró opciones de rehabilitación para cumplir con un tratamiento hospitalario ordenado por un tribunal. Durante años, su trastorno bipolar no diagnosticado la había llevado al abuso de sustancias y a numerosos problemas legales. Aunque tenía muchas posibilidades de desarrollar un plan de tratamiento a largo plazo para controlar su trastorno bipolar, necesitaba ausentarse de su trabajo a tiempo completo como presidenta de la empresa de fabricación aeroespacial de su familia para centrarse en su salud mental. Lanie era una consumada líder familiar de tercera generación y la probable sucesora de su tío, el director general.

Al difundirse la noticia, la familia y el consejo de administración se dieron cuenta rápidamente de la necesidad de desarrollar un plan para gestionar los cotilleos y la desinformación que circulaban entre empleados, clientes y accionistas. A medida que el impacto de los problemas de salud de Lanie se hacía más evidente, la familia también tuvo que plantearse cómo apoyar a un miembro querido de la familia en crisis, mientras que la empresa necesitaba preparar un plan alternativo de sucesión del liderazgo en caso de que Lanie no pudiera cumplir todas las expectativas.

La complejidad de las crisis: Nunca es sólo una cosa

Las crisis en las empresas familiares rara vez se desarrollan de forma aislada. Suelen ser complejas, estratificadas y cargadas de emociones. La historia de Sean y Claire ilustra cómo un trastorno de salud puede afectar a todos los rincones de una empresa familiar. Su experiencia demuestra que la gestión de crisis a menudo implica hacer malabarismos con múltiples dimensiones, cada una con su propio conjunto de retos.

Gestión de la narrativa

  • Claire y Sean se plantearon cómo dar la noticia a sus cinco hijos. Cada uno estaba en una etapa diferente de la vida y temían abrumarlos demasiado pronto, pero también sabían que el secreto sería insostenible.
  • Sean se debatía entre informar o no a su equipo directivo. Por un lado, la transparencia podría ayudar a la empresa a prepararse para el cambio; por otro, le preocupaba socavar la confianza de clientes, empleados y socios clave. Sin un plan de sucesión, incluso un anuncio cuidadosamente redactado parecía arriesgado.

Controlar la enfermedad

  • Claire asumió el liderazgo en la coordinación de los cuidados de Sean, haciendo malabarismos para concertar citas con médicos, especialistas, enfermeras, dietistas y fisioterapeutas.
  • Su hija mayor se unió a Claire para ayudarla con las comidas, la medicación y la rutina diaria de Sean. Como muchos cuidadores familiares, asumieron el papel por amor y necesidad, sin ser conscientes de lo emocional y físicamente agotador que llegaría a ser. Buscar ayuda externa para el cuidado de un familiar puede suponer un alivio fundamental, ya que permite a las familias estar más presentes en el tiempo que pasan juntos.
  • La familia también se enfrentaba a difíciles cuestiones financieras, desde los costes médicos hasta la viabilidad a largo plazo de la empresa sin Sean al timón.

Gestión del duelo

  • Para Sean, quizá el único pensamiento más doloroso que la muerte era la idea de perder su mente aguda y decisiva. Le dolía perder su identidad de líder capaz y temía depender de los demás.
  •  Claire se vio inmersa en lo que los psicólogos denominan duelo anticipatorio. Pasó por la rabia, la tristeza y la impotencia, no solo lamentando lo que le esperaba, sino también sintiendo el peso de las decisiones que se tomaban demasiado pronto.
  • Este tipo de duelo sistémico afecta a todos los miembros de la familia de distintas maneras. La enfermedad no afecta sólo a una persona, sino a todos. Modifica las expectativas, las responsabilidades y las relaciones entre generaciones.

Aproximación a la crisis  

Entrevistamos a varios líderes de empresas familiares y asesores de FBCG para recopilar estrategias para gestionar eficazmente las interrupciones causadas por acontecimientos como enfermedades, fallecimientos o ausencias prolongadas. "Todos los años nos preparamos para estas situaciones realizando un ensayo general con un juego de roles", explica el presidente de un consejo familiar. "Es como un simulacro de incendio. Todo el mundo sabe qué hacer y adónde ir en situaciones concretas, como el fallecimiento de la matriarca o el patriarca de la familia."

Sea proactivo

El mejor momento para planificar es cuando no hace falta. Estar preparado implica planificar las contingencias con una comunicación continua y coherente realizada con transparencia y respeto por el sistema familiar. Varias herramientas pueden ayudar a gestionar eficazmente estas comunicaciones difíciles e incómodas, como:

  • Planificación de escenarios: Las conversaciones facilitadas que simulan acontecimientos inesperados pueden ayudar a la familia a evaluar o desarrollar documentos y políticas.
  •  Reuniones familiares periódicas: Conseguir que los temas difíciles se traten con comodidad mediante conversaciones constantes y abiertas.
  • Educación para todas las generaciones: Compartir y revisar en grupo documentos clave como las políticas de gobernanza.
  • Infraestructura sanitaria: Incluya opciones de seguro para los miembros de la familia que no estén activos en la empresa pero puedan necesitar ayuda en el futuro.

Estar presente y apoyar

A menudo se infravalora el don del tiempo. Una persona que atraviesa una crisis de este tipo busca apoyo emocional, físico y mental que puede ampliarse estando presente y atento.

  •  El apoyo no tiene por qué significar tener respuestas. Puede ser tan sencillo como aparecer, escuchar y mantenerse conectado.
  • Las personas que ya no pueden desempeñar un papel tradicional pueden seguir aportando contribuciones valiosas. Ayúdeles a encontrar formas significativas de seguir participando.
  • Cada persona vive su duelo de forma diferente. Algunos prefieren la privacidad, mientras que otros son más abiertos. Respeta ambos enfoques.

Gestionar la narrativa

Como en el caso de la familia Roy de la serie de HBO Succession, controlar la narración lo es todo para una familia de gran visibilidad. El primer mensaje es fundamental porque debe proceder de la familia antes de que los periódicos, las redes sociales y la televisión cuenten la historia.

  • Planificar mensajes coherentes: Las familias deben redactar un mensaje, armonizar su contenido y comprender lo que comunican.
  • Si la persona que experimenta el declive tiene suficiente capacidad, es especialmente beneficioso que la familia pueda colaborar con ella para dar forma a las comunicaciones.
  • Adapte el mensaje a la audiencia, como familiares, miembros del equipo, socios o el público en general.
  • El momento y la entrega son importantes. Piense en la secuencia de quién oye qué, cuándo y de quién.

Afrontar directamente el diagnóstico

Para la persona que recibe un diagnóstico, el impacto va mucho más allá de los hechos médicos. No se trata sólo de la enfermedad en sí, sino de lo que ese diagnóstico representa para ellos. Entender cómo su ser querido da sentido a este momento de su vida es esencial.

  • Afronten juntos los hechos fomentando conversaciones abiertas y sinceras sobre el diagnóstico. La negación puede paralizar el progreso y crear distancia cuando más se necesita la conexión. Las reuniones familiares en persona pueden ayudar a que todos conozcan la realidad de la enfermedad, los tratamientos disponibles y los posibles resultados.
  • Si la enfermedad puede provocar un deterioro cognitivo, empiece a prepararse pronto. Piense en cómo pueden cambiar las responsabilidades y qué sistemas deben establecerse para garantizar la continuidad y la claridad.
  • Las familias pueden trabajar con asesores de confianza para crear controles y equilibrios en su gobierno. Esto ayuda a evitar que las decisiones se tomen en momentos emocionalmente cargados y garantiza que las elecciones se basen en un entendimiento compartido.

Forme el equipo adecuado

Como dice el refrán, "hace falta un pueblo". Las familias se benefician de reunir un equipo de expertos y asesores reflexivos, como se muestra en el diagrama siguiente.

Es importante facilitar el diálogo entre el equipo para asegurarse de que todos están de acuerdo en proporcionar la mejor atención y el mejor asesoramiento, manteniendo al mismo tiempo la privacidad. Sus asesores de confianza pueden ayudarle a crear o recopilar los siguientes documentos importantes:

  • Poder notarial duradero para empresas
  • Poder médico para decisiones médicas
  • Testamento y documentos de planificación patrimonial
  • Acuerdos de accionistas o acuerdos de explotación: En función de la enfermedad, la adicción o la salud mental, estos documentos pueden incluir una cláusula que aborde si alguien está incapacitado mentalmente, por ejemplo, si no dispone de espacio, tiempo y orientación de lugar adecuados cuando ya no tiene las capacidades cognitivas para tomar decisiones informadas.
  • Los estatutos de su consejo de administración se beneficiarían de una cláusula sobre la destitución por incapacidad mental de los cargos.

Normalizar la pausa

La verdad sobre la vida es que nunca se detiene. Por muy conmocionado o afectado que uno se sienta por una tragedia, las normas sociales suelen animar a seguir adelante.

Francesca estaba aturdida por el repentino fallecimiento de su hija, nadie sabía cuándo o si se recuperaría de esta terrible pérdida. Pero sobrevivió a esta tragedia y, según sus propias palabras, lo que más le ayudó fue el espacio para respirar y hacer el duelo. Por eso es imperativo que "normalicemos" la pausa.  

Siempre es una buena idea hacer una pausa y comprobar si todas las partes interesadas están preparadas para entablar un debate empresarial. Apresurarse en tareas como la gestión de la herencia o el testamento puede hacerse a su debido tiempo. Tómate tu tiempo para llorar la pérdida y luego prepárate.

Para todo hay una estación. A veces hay que hacer una pausa y a veces hay que hacer el trabajo. Todas las tareas en torno al patrimonio, la herencia y los testamentos pueden parecer inútiles, pero en última instancia hay que tomar las medidas necesarias para mantener la continuidad del legado.

Cuando las familias deciden afrontar juntas lo inesperado

Superar las interrupciones en una empresa familiar requiere planificación y previsión, lo que permite a las familias mitigar las incertidumbres y mantener la continuidad tanto en la empresa como en la vida personal.

Sin embargo, más allá de los marcos administrativos y los documentos legales, las interrupciones pueden crear un espacio para un crecimiento profundo, tanto para los individuos como para las familias. Como comparte nuestro colega de la FBCG David Lansky en su artículo "A Founder Dies" (Muere un fundador), las familias pueden surgir con nuevas dinámicas cuando empiezan a..:

  • Comprender el valor de la comunicación a un nivel emocional profundo
  • Cultivar la paciencia ante las llamadas urgentes a la acción
  • Descubrir los puntos fuertes de la familia
  • Practicar la proactividad

Ser intencionado en una crisis puede crear resiliencia y vínculos más fuertes, tanto en la empresa como en la familia.