"La mayoría de los asesores empresariales construyen escudos antiexplosivos. Vosotros desarmáis bombas de relojería vivas", comentó un amigo de nuestra empresa, que casualmente es abogado.

En mis casi 30 años como consultor de empresas familiares, he llegado a apreciar que somos una raza diferente de gato en general (y sin duda en nuestra tienda) que cualquier otro tipo de asesor empresarial profesional. Leyendo directamente de la Declaración de Misión de nuestra empresa "Nos aseguramos de que nuestros clientes prosperen a través de las generaciones protegiendo la integridad tanto de la familia COMO de la empresa". Es comprensible que la mayoría de los líderes empresariales prefieran construir un muro de ladrillos entre ambos. Sin embargo, querido lector, usted sabe en su corazón que ambos -al menos en cualquier empresa familiar multigeneracional- son interdependientes.

Los verdaderos expertos en empresas familiares saben cómo aprovechar ambas cosas en beneficio mutuo. Estos mismos expertos también saben cuándo tiene sentido tirar la toalla; considerar otras opciones y, si hay un miembro de la familia que necesita ser trasladado (o retirado), orquestar el evento de manera que se proteja la dignidad de la persona lo mejor posible.

Este artículo le ayudará a comprender cómo un excelente consultor de empresas familiares, también conocido como asesor de empresas familiares, puede aportar a su familia y a su empresa un tipo de valor diferente al de sus otros asesores.

¿Cuál es la propuesta de valor?

Ningún grupo de miembros de la familia se va a levantar y decir al unísono: "¡Contratemos a un asesor de empresas familiares!". Lo que las familias propietarias quieren comprar o invertir son resultados como: 

  • Garantizar o recuperar la armonía familiar;
  • Una visión compartida para su familia y la empresa que controlan;
  • Implementar una transición de liderazgo en la empresa que sea sostenible y buena para el negocio;
  • Continuidad exitosa de la propiedad a otra generación;
  • Que todos los accionistas de la familia, especialmente los que no trabajan en la empresa, entiendan perfectamente qué es lo que poseen (y lo que no);
  • Entendimiento claro y alineación en torno a las funciones y responsabilidades de cada miembro de la familia en relación con la empresa;
  • Una nomenclatura común que hace que todos canten de la misma página del himnario; y,
  • Encontrar un terreno común en todo, desde la compensación hasta la valoración de las acciones, desde el liderazgo hasta la gobernanza, y desde la transparencia hasta la confidencialidad. 

Las familias quieren procesos seguros que produzcan estructuras seguras para garantizar que los hermanos, los primos o, en algunos casos, los suegros trabajen en la empresa y/o posean acciones de la misma porque quieren y pueden añadir valor a la empresa, no porque hayan sido coaccionados o hayan nacido en la familia adecuada. Esto no es fácil. Afortunadamente, las familias propietarias están adoptando la idea de que: "Tal vez si conseguimos ayuda externa de alguien que realmente entienda por qué esto es tan condenadamente difícil, todos nos llevaremos mejor y ganaremos más dinero en el proceso".

Quieren entender, con gran claridad, las expectativas de todos para el futuro, incluyendo el crecimiento de la empresa, las demandas de liquidez del propietario, la rentabilidad de la empresa, la tolerancia al riesgo del capital del propietario, el liderazgo deseado, etc. También quieren confiar en que los mismos procesos ofrezcan una opción para que los que no quieren un asiento en la mesa salgan con elegancia y justicia.

¿Por qué las familias contratan a un consultor de empresa familiar?

Los clientes potenciales se dirigen a nosotros por una de estas dos razones. En aproximadamente la mitad de los casos, uno o más miembros de la familia propietaria se han convertido en estudiantes del campo de la empresa familiar. Leen libros relevantes, asisten a conferencias y se suscriben a revistas y seminarios web. Se ganan el respeto de los demás miembros de la familia al compartir algo de lo que están aprendiendo y, con el tiempo, adquieren el suficiente liderazgo como para convencer a los demás miembros de que al menos entrevisten a algunos consultores de empresas familiares para hacerse una idea de los beneficios que el proceso de consultoría aportará a la familia y a su empresa.

La segunda razón, igual de frecuente, por la que las familias acuden a nosotros es porque la vida en la empresa familiar no se desarrolla como todos esperaban. Puede haber tensiones, discusiones, malos comportamientos o falta de alineación en torno a la razón por la que están juntos en el negocio. (Para saber más sobre esto, lea el magnífico artículo de Dana Telford sobre la FBA: De socios por casualidad a socios por elección: Las 7 Cs de las asociaciones basadas en la confianza.) O no saben cómo salvaguardar la continuidad de su empresa porque no pueden prever un plan de transición de liderazgo y propiedad que no cause cierta incomodidad. 

Otra faceta que influye en cuándo y por qué recurrir a la ayuda externa depende de la generación de propietarios y de las necesidades de la familia y la empresa. En el siguiente cuadro se indica dónde puede ser más útil la orientación independiente a medida que la empresa familiar pasa por tres etapas comunes:  

¿Qué hace que un consultor de empresas familiares sea excelente?

Según mi experiencia, el consultor de empresas familiares ideal es una persona o equipo objetivo, externo e independiente que:

  • Considera a todos los miembros de la familia propietaria y a la empresa como cliente;
  • No está motivado para gestionar su dinero, vender su negocio o venderle un seguro.

Esto no quiere decir que las empresas familiares no necesiten y se beneficien de asesoramiento y productos de seguros, servicios jurídicos, financieros, bancarios, contables o de otro tipo. También los necesitan. No se trata de un "uno u otro", sino de un "sí/y". De hecho, los mejores resultados del compromiso se producen cuando estos otros asesores tienen permiso para colaborar con el consultor de la empresa familiar. Esto aumenta considerablemente la probabilidad de que sus planes patrimoniales sean más que eficientes desde el punto de vista fiscal, ya que reflejan las capacidades de la siguiente generación y las expectativas compartidas que los futuros propietarios tienen de sí mismos y de los demás.

Un consultor de empresas familiares eficaz escuchará primero y luego hará preguntas fantásticas para entender las cualidades y valores únicos de su familia y su empresa. Creará confianza con todos los implicados y será un modelo de tacto y transparencia. Sabrá apreciar que hay al menos cuatro sistemas dinámicos distintos en funcionamiento: la familia, la gestión, la propiedad y la gobernanza (por ejemplo, el consejo de administración, el consejo asesor o el consejo familiar). El consultor ayudará a toda la familia a entender que la estrategia de la empresa, el consejo de administración y el grupo de propietarios deben estar alineados. Si no lo están, el consultor será muy hábil para ponerlos en sintonía. 

El consultor adecuado no vendrá a usted con una respuesta o una metodología planificada. De hecho, la "respuesta y el enfoque correctos" dependerán del punto en el que se encuentre su familia en la curva de aprendizaje de la continuidad de la empresa familiar y de cuáles hayan sido las acciones, transacciones y decisiones que les hayan llevado a estar donde se encuentran hoy. 

El Dr. Bernie Kliska, uno de nuestros consultores jubilados, lo explica mejor: "Ayudar a cultivar la armonía es una parte importante de la participación del consultor. Las empresas familiares son entidades increíblemente complejas. Los miembros de la empresa familiar tienen que trabajar intrínsecamente a través de una amplia gama de complicados desafíos, y las consecuencias del fracaso son no sólo la pérdida del negocio, sino también potencialmente la pérdida del amor que se encuentra en las relaciones familiares."

¿Qué experimentará si contrata a un consultor de empresas familiares?

Un compromiso con un consultor de empresas familiares variará: no habrá dos iguales, como no hay dos familias o empresas iguales. Sin embargo, hay algunos aspectos que vemos con frecuencia al trabajar con nuestros clientes. 

La mayoría de los compromisos comienzan con una fase de descubrimiento o de recopilación de datos. La información que el consultor pide que se revise viene determinada por los objetivos del compromiso y las circunstancias que le han llevado a ponerse en contacto con un consultor de empresas familiares.  

El consultor puede querer comenzar el compromiso con entrevistas personales confidenciales de todas las partes interesadas clave. La definición de "parte interesada" varía de un cliente a otro, pero podría incluir:

  • Miembros de la familia empleados en la empresa
  • Suegros (son los padres de la siguiente generación)
  • Accionistas (y los que pretenden serlo)
  • Fideicomisarios de fideicomisos que poseen acciones o bienes familiares compartidos
  • Beneficiarios
  • Miembros del consejo de administración
  • Ejecutivos clave no familiares
  • Abogados de planificación patrimonial y de empresas

El consultor puede pedir que se revise la empresa:

  • Estados financieros
  • Reglamentos
  • Acuerdos de accionistas
  • Organigramas
  • Declaraciones de visión, declaraciones de misión y su plan estratégico, así como el proceso que se utilizó para crearlos.
  • Los documentos fiduciarios que se refieren a los fideicomisos como depositarios de las acciones de la empresa y los planes de sucesión no tienen por objeto reescribir nada, sino sólo ser conscientes de los límites dentro de los cuales pueden tener que aterrizar las recomendaciones.
  • Políticas de compensación

Es de esperar que el consultor solicite una visita a las instalaciones de la empresa, conozca su historia, averigüe quién posee cuánto de qué y comprenda si los bienes inmuebles u otros activos se encuentran en la empresa en funcionamiento o en otras entidades.

Tras la fase de recopilación de datos y descubrimiento, probablemente tendrá una reunión inicial con el consultor. El consultor no sólo colaborará con usted para diseñar el orden del día, sino que también le ayudará recomendando quién debe asistir a esta primera reunión. Y luego habrá más reuniones, quizá con una frecuencia mensual, trimestral o tan poco frecuente como una o dos veces al año. Cada reunión tendrá un orden del día y formará parte de un proceso más amplio destinado a fortalecer la familia, dar sentido a su propiedad, claridad a su propósito y expectativas de crecimiento y rentabilidad.  

Por otra parte, también hay encargos en los que nuestro alcance de descubrimiento y trabajo puede limitarse a unas pocas reuniones con una pareja de hermanos o unos primos que no se ponen de acuerdo en un asunto y buscan una parte informada, independiente, objetiva y neutral que les ayude a resolver un asunto espinoso.

Resumen

El mundo necesita consultores de empresas familiares porque la mezcla de familia y empresa, aunque potencialmente volátil, también contiene los ingredientes de una gran recompensa emocional y financiera para la familia propietaria y todas sus partes interesadas. Un excelente consultor de empresas familiares es probablemente el único asesor con el que trabajará que considera cómo la familia, la gestión, la propiedad y la gobernanza se influyen mutuamente en el día a día y es capaz de crear un lugar seguro para considerar de forma abierta y creativa cómo estos cuatro sistemas necesarios afectan de forma única y poderosa a su familia y a su empresa.

La tendencia es mundial. Las familias propietarias de empresas de todo el mundo reconocen que la continuidad de la empresa familiar es extremadamente compleja y desafiante. La buena noticia es que no están solos. Existen expertos independientes y altamente cualificados en el ámbito de la empresa familiar que pueden lograr la alineación de los accionistas, la armonía familiar y procesos eficientes de toma de decisiones para, en última instancia, proteger las dos cosas que más le importan: su familia y su empresa.